從1.3萬人里揪出“換錢黨”
浮梁警方破獲跨境非法買賣外匯案 整個集群戰(zhàn)役涉案資金流水近20億元
來源： 新法治報·贛法云客戶端 | 日期： 2025年10月10日 | 制作： 何山 | 新聞熱線： 0791-86847870
一名賣陶瓷的主播變成景德鎮(zhèn)籍非法買賣外匯犯罪團伙頭目，從另一名主播“波哥”處學來的“生意經”，徹底改變了饒某的人生軌跡……近日，記者從浮梁縣公安局了解到，該局成功偵破饒某等人非法經營案（集群戰(zhàn)役），系江西省首例通過“云端”集群戰(zhàn)役模式成功收網的跨境非法買賣外匯案件。據(jù)介紹，饒某團伙涉案資金近億元，整個集群戰(zhàn)役涉及5省6市31名犯罪嫌疑人，涉案資金近20億元。
從1.3萬人名單里揪出犯罪團伙
2024年11月20日，公安部經偵局下發(fā)一份13000人名單，成為浮梁縣公安局經偵大隊調查饒某等人非法經營案的突破口。
“當時我們像摸著石頭過河。”浮梁縣公安局經偵大隊副大隊長曹合銘回憶道，他們建立專案組，通過比對饒某等5名核心成員的資金賬戶，發(fā)現(xiàn)其資金流呈現(xiàn)“快進快出、小數(shù)點后保留角分”的典型換匯特征：每筆交易金額精確到港幣元角分，進出賬時間間隔常在2至3小時，符合賭場“現(xiàn)金換籌碼－籌碼兌現(xiàn)金”的即時交易規(guī)律。
通過穿透300余個資金賬戶、梳理140余萬條流水數(shù)據(jù)，專案組逐步勾勒出以饒某為首的犯罪網絡——團伙成員通過“貨佬”批量購入港幣，在澳門賭場吸煙室、酒店大堂等隱蔽場所與賭客交易，每兌換1萬港幣收取10元至100元人民幣的手續(xù)費，日交易量高達數(shù)百萬元。
據(jù)調查，饒某原本是一名網絡主播，在直播間內賣景德鎮(zhèn)瓷器。機緣巧合之下，他認識了另一名深圳的主播“波哥”，在“波哥”的引薦下，饒某來到他的民宿，接觸到地下?lián)Q匯生意，并學習資金拆分等操作模式。此后，饒某將景德鎮(zhèn)老鄉(xiāng)李某英、李某明等人陸續(xù)拉入團伙，逐步構建起以血緣、地緣為紐帶的非法換匯網絡。
值得注意的是，該團伙還有所謂的“生存智慧”：成員均辦理多國簽證，通過“東南亞中轉7日游”模式延長在澳門滯留時間。
“為了省錢，他們到了中轉國后，并不離開機場，而是直接在機場休息區(qū)過夜，甚至自帶干糧充饑。”曹合銘告訴記者，這種極端節(jié)儉與高效運作的背后，是精心設計的反偵查策略。他們采取多種模式隔離資金去向，逃避傳統(tǒng)資金監(jiān)測，以此規(guī)避犯罪風險，給偵辦過程增加難度。
這種“螞蟻搬家”式的資金拆分，使得單筆交易難以被識別，但通過大數(shù)據(jù)建模，專案組最終鎖定饒某團伙涉案金額近億元的非法換匯流水。
公安部批準發(fā)起全國集群戰(zhàn)役
“案件偵破的關鍵在于突破‘一人一檔’的數(shù)據(jù)壁壘。”曹合銘指出，采用“資金特征+時空軌跡”雙維度建模：通過綜合分析、資金穿透等方式，交叉驗證，使得原本分散在全國各地的31名嫌疑人逐漸浮出水面——從景德鎮(zhèn)本地的李某英、李某明，到南昌的林某、山東泰安的徐某，一張跨越五省六市的犯罪網絡逐漸清晰。
專案組創(chuàng)新采用“數(shù)據(jù)協(xié)同+集群戰(zhàn)役”雙軌模式：前期通過數(shù)據(jù)協(xié)同完成基礎數(shù)據(jù)采集，后期依托公安部“云端”系統(tǒng)完成跨省數(shù)據(jù)整合。
在公安部經偵局指導下，專案組歷時15天完成300余個賬戶、140余萬條流水的穿透分析，最終形成包含團伙架構圖、人員關系圖、資金流向圖的全鏈條證據(jù)體系。
2024年10月22日，公安部經偵局正式批準發(fā)起全國集群戰(zhàn)役，景德鎮(zhèn)作為主戰(zhàn)地，對饒某等5名核心成員實施精準打擊，其余分戰(zhàn)地同步開展打擊工作。
“螞蟻搬家”式非法換匯
“換錢黨”的興起，與澳門博彩業(yè)繁榮及內地外匯管制政策密切相關。2002年澳門賭權開放后，賭場收入飆升。我國實行嚴格的外匯管制（個人年度購匯限額5萬美元），而澳門賭場以港幣結算，催生了龐大的非法換匯需求。地下錢莊通過“螞蟻搬家”方式（組織多人分批攜帶現(xiàn)金）跨境轉移資金，形成完整產業(yè)鏈。
2010年前后，澳門賭場衍生出“疊碼仔”群體——他們早期以個體戶形式存在，通過匯率差價吸引賭客，給賭客提供高息貸款、兌換籌碼賺取傭金。隨著公安部對跨境賭博的打擊力度加大，疊碼仔逐漸轉型為“換錢黨”，形成“貨佬—背包客—蛇頭—換錢黨”的四級產業(yè)鏈。
“貨佬”是產業(yè)鏈的源頭，通常為香港或深圳的地下錢莊，通過背包客以“螞蟻搬家”方式將港幣帶入澳門。背包客多為當?shù)厝耍咳胀抵榘目诎叮看螖y帶2萬至3萬港幣，通過“少量多次”規(guī)避海關監(jiān)管。蛇頭則負責組織人員通過第三國中轉延長滯留時間。“換錢黨”作為終端，在賭場周邊與賭客直接交易，每筆交易收取一定比例的手續(xù)費。
浮梁縣公安局經偵大隊民警趙海鑫指出，“換錢黨”作為非法貨幣兌換群體，其活動已對金融秩序、社會治安及個人家庭造成嚴重危害。在金融領域，該群體通過地下錢莊實施“螞蟻搬家”式跨境資金轉移，直接沖擊國家外匯管制體系。社會治安方面，“換錢黨”引發(fā)的暴力犯罪頻發(fā)。賭場惡性事件大部分與利益沖突相關，衍生出假幣詐騙、黑吃黑搶劫及非法拘禁等犯罪。“對個人家庭的傷害尤為觸目驚心。”趙海鑫介紹，“換錢黨”提供高利貸，導致債務惡性循環(huán)。
壓縮“換錢黨”生存空間
曹合銘表示，“換錢黨”本質是賭博需求的衍生品，一些抱著“小賭怡情”的游客，間接助長了“換錢黨”及地下錢莊發(fā)展。從法律層面看，根據(jù)刑法第二百二十五條，非法經營外匯業(yè)務情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。在饒某案中，4名被告人因非法經營罪分別被判處8個月至2年6個月不等有期徒刑，并處罰金。
近年來，景德鎮(zhèn)警方與人民銀行、外匯管理局建立聯(lián)合執(zhí)法機制，對參與非法換匯的賭客進行行政處罰。同時，通過“警銀聯(lián)動”機制，對異常資金流動進行實時監(jiān)測。辦案民警強調，唯有提升公眾對跨境賭博與洗錢危害的認知，斬斷僥幸心理，才能真正壓縮“換錢黨”生存空間。（文/傅斯瑤 記者程呈）
編輯：何山
校對：衷麗萍
復審：程乘玉